Oletko merkittävässä virassa ulkomailla? — pankkien hämmentävillä kysymyksillä pyritään estämään rahanpesua

14.2.2016 15:40

Pankkien asiakkailtaan kysymät kysymykset ovat viime aikoina aiheuttaneet ihmetystä myös Etelä-Karjalassa.

Etelä-Saimaan verkkokommenteissa osa lukijoista kertoi vastanneensa kysymyksiin mielellään. Toisista henkilökohtaiset kysymykset tuntuivat kiusallisilta.

Pankit kysyvät asiakkailtaan muun muassa tulonlähteitä ja tulojen suuruutta, verotusmaita sekä sitä, onko asiakas itse tai joku hänen lähipiiristään merkittävässä julkisessa tehtävässä ulkomailla.

Asiakkailta kysyttyjen tietojen kerääminen perustuu luottolaitoslakiin ja niin sanottuun rahanpesulakiin.

Pankilla on velvollisuus hankkia tietoja esimerkiksi asiakkaan taloudellisesta asemasta ja varojen alkuperästä, kertoo toimistopäällikkö Markku Koponen Finanssivalvonnasta.

Rahanpesun riskin katsotaan olevan suurempi, jos asiakas itse tai joku hänen lähipiiristään on merkittävässä julkisessa tehtävässä ulkomailla. Esimerkkejä tällaisista viroista ovat parlamenttien jäsenet, suurlähettiläät, korkea-arvoiset tuomarit ja sotilaat.

Näitä asiakkuuksia seurataan tarkemmin.

— Maailmalla on tullut esiin tapauksia, joissa korkea-arvoinen henkilö on käyttänyt vaikutusvaltaansa väärin ja syyllistynyt taloudellisiin väärinkäytöksiin, Koponen sanoo.

Hanna Sipinen